REIT: Real Estate Investment Trust — лучше чем просто недвижимость

 Марк Твен: Покупайте землю — ведь её уже больше никто не производит

Идеальных инвестиций не существует — больший доход приходит вместе с увеличением риска. Но те, кто ищет инвестиции с высоким текущим доходом (дивидендами), с перспективой роста стоимости со временем и с умеренным уровнем риска, определенно должны изучить возможность вложений в недвижимость: жилую, коммерческую, офисную, промышленную и прочую. Другими словами вложения в недвижимость, которые будут приносить устойчивый рентный доход.

Большинство людей не знает как легко можно инвестировать в недвижимость. По их мнению такие инвестиции:

1. Удел профессионалов, которые могут успешно и оперативно решать такие вопросы как: ремонт, быстрая замена арендаторов, юридические вопросы, страхование и прочие-прочие-прочие.
2. Требуют больших вложений или получения кредитов. Дешевая однушка в Москве у метро стоит 200 тыс. $, что уж говорить о вложениях в торговые площади или промышленные объекты вроде складов. Обычному человеку они не доступны, даже если он возьмет максимум кредитов.
3. Неликвидны, то есть продажа и покупка может занять много времени, а также дорого стоят — комиссии риелторам, юристам, нотариусам, скидки при продаже, да и стоимость денег (скорее всего Вы будете продавать пустую недвижимость, то есть платить коммунальные платежи, но не получать аренду).

Но это не так.

С появлением REIT ов у инвесторов появилась возможность инвестирования в любую недвижимость…

…офисную, торговую, жилую, отели — да, вообще почти любую, ведь даже есть REIT ы которые владеют кампусами для научных исследований и землей для выращивания леса. REIT ы позволили инвесторами получить легкий доступ к стабильному и предсказуемому денежному потоку от владения и сдачи в аренду недвижимости.

Итак, REIT — это фонд, акции которого торгуются на бирже и который имеет право инвестировать только в недвижимость и обязан распределять большую часть своего заработка в виде дивидендов (для REIT ов в США, минимум 90% от чистой прибыли). Список акций REIT ов можно найти, например, на Bloomberg:

Так как у каждого REIT а есть фокус, то покупка различных акций позволит скомпоновать Ваш портфель в любом разрезе, например:

1. По классу недвижимости для инвестиций: офисная, жилая, госпитальная, отельная и туристическая, научная, сельскохозяйственная, складская и промышленная
2. По географическому расположению: только города с дефицитом площадей, вроде Нью-Йорка или Лондона или быстро растущие, в практически любой стране: Австралия, Япония, Китай, Сингапур, Франция, Германия, США, Канада и так далее
3. По уровню использования долга: некоторые REIT ы имеют высокую долговую нагрузку и дают более высокие дивиденды, некоторые работают почти без долга

Есть и другие плюсы покупки REIT ов в сравнении с покупкой физической недвижимости:

1. Покупая REIT ы Вы приобретаете не только часть недвижимости, но бизнес управляемой опытной командой
2. Большинство акций REIT ов очень ликвидны, то есть Вам не нужно платить больших комиссий при продаже и ждать покупателей
3. Акции REIT ов обычно менее волатильны чем акции компаний, так как их доходы очень предсказуемы
4. REIT ы дают достаточно высокий дивидендный доход инвестору, в среднем от 4 до 10% годовых в долларах, в зависимости от страны размещения и долговой нагрузки
5. Вам не надо выкладывать огромную сумму сразу, можно покупать по чуть-чуть каждый месяц
6. Если Вы верите, что недвижимость будет скоро дорожать (в чем лично я сомневаюсь, читайте статью Куда инвестировать — выбор по Кондатьеву), то Ваши акции тоже возрастут в цене.

На мой взгляд, для частного инвестора покупка акций REIT ов — это отличная возможность заработать на вложениях в недвижимость, без связанных с этим проблем. 

PS: Если вам понравилась эта статья, то я прошу поделиться ее с теми , кому опубликованная на этом сайте информация может понравиться или показаться полезной(прямо под статьей есть для этого кнопки). Можно также нажать кнопку Нравится. Это крайне важно – больше позитивной обратной связи и больше читателей = больше стимула для публикаций и, соответственно, самих публикаций.

Также для тех, кто хочет знать больше у нас есть платная подписка.